Czy inwestowanie w ETF-y jest łatwe? Oczywiście, że nie. Prawda jest taka, że ryzyko jest zawsze duże i większość inwestorów traci, a nie zarabia. Dziś skupimy się na specyfice ETF-ów. Przedstawimy też popularne strategie.
ETF – co warto wiedzieć?
Inwestowanie na giełdzie papierów wartościowych może obejmować akcje, ale nie tylko. Coraz popularniejsze są fundusze ETF. Zatem inwestowanie polega na zakupie jednostek uczestnictwa. Zasadniczo można pokusić się o stwierdzenie, że giełdowy fundusz inwestycyjny działa w podobny sposób jak zwykły fundusz inwestycyjny. Pomimo, że inwestycje wiążą się z dużym ryzykiem, to jednak z roku na rok rośnie liczba osób, które inwestują właśnie w fundusze ETF. To narzędzie inwestycyjne, które emituje akcje, zatem pozwala inwestorowi na udział w całkowitych aktywach funduszu. Fundusze ETF mają zazwyczaj charakter indeksowy. Oznacza to, że naśladują indeksy, pozwalają też małym inwestorom na podejmowanie wspólnych inwestycji. Nie można jednak rozpatrywać ETF jako papieru wartościowego ani akcji. Wycena ETF-ów odbywa się na giełdzie na bieżąco. Do tego ma wysoką płynność. Warto jeszcze wiedzieć, że fundusze ETF dzielą się na kilka rodzajów. W tym przypadku pod uwagę weźmiemy skład portfela inwestycyjnego, a mianowicie fundusz może wiernie odwzorowywać indeks giełdowy, ale też być konstruowany na podstawie koszyków spółek. Fundusz może również wykorzystywać wszystkie bądź części spółek jakie wchodzą w skład portfela. Jeżeli weźmiemy pod uwagę instrumenty finansowe, to wyróżnimy ETF na obligacje. Podążają one za cenowymi zmianami konkretnych obligacji. Alternatywą dla nich są ETF surowcowe. Jak można się domyślić naśladują one zmiany cenowe najważniejszych surowców, np. ropy. ETF akcje jest to fundusz, który inwestuje w wybrany koszyk akcji. Nowością jest ETF kryptowaluty, który bazuje na rynku kryptowalut.
Strategie ETF – co należy wiedzieć?
Jest wiele strategii, na które mogą zdecydować się zarówno początkujący, jak i doświadczeni inwestorzy. Ciekawym wyborem jest strategia satelita, uważana za strategię podstawową. Opiera się ona na zdywersyfikowanym trzonie akcji. Pozwala na wejście na rynki niszowe. Ciekawym wyborem jest strategia podążania za trendem. W tym przypadku fundusze ETF mogą osiągać lepsze wyniki, ale pod warunkiem dobrego wykorzystania sygnałów transakcyjnych. Inwestor powinien wykorzystać sygnały kupna bądź reguły oparte na danych. Można w ty przypadku wykorzystać 200-dniową średnią cenę indeksu. Jeżeli indeks spadnie poniżej 200-dniowej średniej, to powinno się sprzedać akcje i zainwestować w bezpieczniejsze aktywa. Dla doświadczonych inwestorów polecana jest zazwyczaj dynamika sytuacyjna ETF, która jest oparta na piramidzie, w której wyróżnia się kilka pozycji. Analizuje się wiadomości na temat stanu danego aktywu, ale też analizuje się gospodarkę, biorąc pod uwagę dane makro.
Czy trzeba rozliczać się z ETF-ów?
Jeżeli osiągnęliście zyski ze sprzedaży jednostek typu ETF, to oczywiście zobligowani jesteście do rozliczenia się. Od brokera otrzymacie formularz PIT 8C i na tej podstawie wypełnicie deklarację, wyrażając wszystko w złotych. Jeżeli regularnie kupujecie jednostki uczestnictwa, natomiast ich nie sprzedajecie, to nie podlegają one opodatkowaniu.